首页财经考试银行业资格考试银行业中级资格个人理财
(多选题)

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括()

A客户的收入增长率

B价格上涨因素及其影响

C假设客户的退休年龄

D可配置投资性资产的确定

E假设客户的预寿年龄

正确答案

来源:www.examk.com

答案解析

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,告知客户我们最后的评估和分析结果是基于这些假设条件,如果客户希望调整这些假设条件,我们非常愿意根据其意愿进行敏感性分析,并调整相关理财规划书内容。这些假设条件包括:
①客户的收入增长率;
②价格上涨因素及其影响,包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等;
③假设客户的退休年龄;
④可配置投资性资产的确定;
⑤假设客户的预寿年龄;
⑥各项收支基数的确定。

相似试题

  • (多选题)

    为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容,提升专业形象,加强客户关系,具体表现包括()

    答案解析

  • (单选题)

    理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。

    答案解析

  • (单选题)

    理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最主要的职能。

    答案解析

  • (单选题)

    何先生的儿子即将上小学,他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为()

    答案解析

  • (多选题)

    利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露包括()

    答案解析

  • (单选题)

    在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时,其内容不包括()。

    答案解析

  • (多选题)

    利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。

    答案解析

  • (单选题)

    理财师建议吴先生提早进行退休养老规划,因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是()

    答案解析

  • (多选题)

    根据理财规划服务包含的内容范围,理财规划服务可以分为()

    答案解析

快考试在线搜题