（1）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结
售汇行为的，应不予办理。
（2）个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
（3）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
（简答题）
银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？
正确答案
答案解析
略
相似试题
（多选题）
银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为（）。
（单选题）
办理个人结售汇业务的网点必须按照“通知”的要求，分析、识别个人以分拆方式规避结售汇年度总额管理的行为，对于确认为分拆行为的不予办理，对于事后发现涉嫌有分拆行为的，应在发现之日起（）个工作日内向当地外管局报告。
（单选题）
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向（）报告。
（单选题）
银行询证函如不是审计单位前来办理的应如何处理？（）
（单选题）
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起（）日内向外汇局报告。
（多选题）
个人分拆结售汇行为主要特征有（）。
（简答题）
办理速汇通业务，录入完毕，打印个人汇款凭证“银行打印栏”后交客户确认签字，如客户发现有误，应如何处理？
（单选题）
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
（简答题）
付款行收到借记业务后，发现付款人账户不足支付的应如何处理？
