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(简答题)

简述企业和银行的利率风险管理办法。

正确答案

对外融资企业利率风险管理的一般方法。对外融资企业利率风险的防范措施主要有以下几方面:
第一,首先应对融资项目的盈利和利息偿还能力进行科学分析、测算,并保留足够的余地,以避免由于利率的变动带来的融资成本提高和风险。其次,应尽力争取各种优惠利率贷款,以降低利息负担。
第二,合理安排固定利率贷款和浮动利率贷款在融资项目中的比例结构。
第三,运用金融交易法。主要是通过利率互换、远期利率协定、利率期权和利率期货等金融工具来管理利率风险。
对于商业银行而言,利率风险管理的内容有:
第一,利率敏感性缺口管理。包括利率敏感性缺口的计量;缺口管理的类型。
第二,存续期缺口管理。

答案解析

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