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(简答题)

上级行对E分行进行现场检查,发现其为客户F办理的流动资金、固定资产贷款各一笔,均由土地储备机构H提供连带责任保证。该行称,由于F在2007年11月之前,已经与该行发生信贷业务关系,并一直由土地储备机构提供担保,为防止贷款逾期,在相关贷款进行转贷时,因找不到合适的担保人,仍同意由土地储备机构提供担保。 问题:以上做法是否合规?为什么?

正确答案

不合规。土地储备机构为国家机关,不具备担保能力。政府及其部门不得为任何形式的银行贷款提供任何形式的担保。

答案解析

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    上级行对下级行金库进行检查时,应在()其中一人陪同下,经守卫人员对检查人出示的“中国农业银行金库检查通知书”,有效身份证件与检查人进行核准并登记“中国农业银行金库库区出入人员登记簿”后,方可进行检查。

    答案解析

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    上级行对下级行金库进行检查时,应在被查行行长或分管行长及运营管理,保卫部门负责人其中一人陪同下,经守卫人员对检查人出示的()进行核准登记“中国农业银行金库库区出入人员登记簿”后,方可进行检查。

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    中国人民银行依法对金融机构进行金融统计检查监督,若发现违规等问题的,加大检查力度;必要时,依法进行现场检查:()

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    ABIS的营业机构需要变更机构名称、业务范围、营业币种、资金清算关系和行政隶属关系时,经上级行和银监局批准后,由其管辖支行填写(),经市分行会计部门审核,并上报省分行运行中心进行变更处理。

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    ABIS的营业机构需要变更()时,经上级行和银监局批准后,由其管辖支行填写“中国农业银行数据集中行业务数据查询,变更申请单”,经市分行会计部门审核,并上报省分行运行中心进行变更处理。

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    开办银期转账业务,应取得上级行授权并向市分行向当地()备案。

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    现场检查发现的问题和风险,监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容,在( )内向监管机构报送整纠方案。

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    商业银行应当建立、健全本*行对()等情况的稽核、检查制度。

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    开办第三方存管业务,应取得上级行授权并由市分行向当地()备案。

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