（1）开户交易
（2）汇款及存取款交易
①客户本人办理单笔交易金额人民币5万元（含）以上现金存取业务的、账户方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件。
②客户办理无密户账户取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
③客户办理单笔交易金额在1万元以上（含）现金方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
④客户办理紧急折取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（3）挂失后续业务：客户办理挂失补发、挂失销户、挂失撤销凭证、人工解挂失、密码重置等挂失后续业务，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（4）客户申请修改户名或实名证件业务。应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（5）部分特殊业务：客户办理存折重新写磁、随机换折/单、换卡、可疑凭证解锁定，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（6）其他规定要求进行客户身份识别的业务。
（简答题）
哪些业务交易必须按规定进行客户身份识别？
正确答案
答案解析
略
相似试题
（单选题）
为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循（）及银监会对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。
（判断题）
对办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。
（单选题）
为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国人民银行及（）对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。
（填空题）
邮储信用卡存款金额超过规定限额，客户必须出示申请信用卡卡片时登记的（）并进行备案，如存款业务为委托他人办理的，应同时出具（）备案，信用卡存款交易要求客户出示有效身份证件的限额遵照邮政储蓄系统大额存款规定。
（多选题）
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约，办理该交易必须有对应的个人结算（）。
（填空题）
邮政银行结售汇业务的服务对象是具有合法身份的境内个人和境外个人，客户的交易性质应符合（）政策的规定。
（简答题）
除了对有效实名证件或其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施识别或者重新识别客户身份？
（简答题）
邮政储蓄机构除核对有效实名证件或者其他身份证明文件外，可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？
（判断题）
客户在邮储网点办理需识别身份的业务时，经办柜员应检查客户实名证件的有效期，确认在有效期内的，可继续为客户办理业务。
