首页学历类考试电大国家开放大学《金融风险管理》
(简答题)

简述操作风险管理的原则。

正确答案

1.根据巴塞尔委员会提出的操作风险管理事项原则包括:
1)董事会应当意识到操作风险管理的主要内容,应当批准、定期复议银行操作风险管理框架。
2)董事会应当保证由操作上独立的、受过训练、有经验的人员对操作风险管理架构进行有效、全面而独立的审计。
3)高级管理人员有责任实施董事会批准的操作风险管理框架。
4)银行应该对所有重要的产品,业务活动、管理过程、管理体系内在的操作风险进行确定和评估。
5)银行应该对操作风险和重大的损失进行日常监控,对高级管理人员和董事会进行日常报告。
6) 银行应该有相应的政策、过程和程序来控制重大的操作风险。
7) 银行应具备业务连续计划,以保证连续业务操作能力,在业务中断的情况下使损失最小。
8) 银行监管当局应要求所有银行建立一个有效的框架来确定、评估、控制和缓释操作风险,作为全面风险管理的一部分。
9) 监管当局应该直接或间接地对银行操作风险的政策、程序和做法进行日常、独立评估。
10)银行应该进行充分而公开的信息披露,让市场参与者评估银行操作风险的管理方法。

答案解析

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