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(多选题)

关于个人理财策划,以下选项中不正确的是()

A个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

B个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。

C个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

D个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

正确答案

来源:www.examk.com

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