（单选题）
各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，附加了解以下信息（）： （1）客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。 （2）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。 （3）客户的财富或资金的来源、资金用途。 （4）当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息。
A（1）（2）（3）
B（1）（2）（3）（4）
C（2）（3）（4）
D（1）（2）（4）
正确答案
答案解析
略
相似试题
（多选题）
客户信用评级是对客户因偿债能力变化而可能导致的违约风险进行分析、评价和预测，是基于对（）的计量，通过专家的分析判断确定信用等级的过程。
（单选题）
新评级体系将客户风险等级划分为（）个等级。
（单选题）
一般授信客户风险评级有效期为（），对风险等级较差的客户，应适当缩短评级有效期。
（单选题）
风险评级结果或等级依据授信客户的预测违约概率划分，（）
（多选题）
对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）
（单选题）
对现有评级模型无法覆盖的特殊客户，由评级人员根据相应规则，对客户的财务和非财务因素进行评估确定初始评级，然后基于客户所属行业、规模、资信状况等其它风险因素对初始评级进行调整，确定客户信用等级的评级方式。上述描述属于（）评级方式的特征。
（多选题）
按投资标的划分，基金包括（）几大类型产品，涵盖不同的风险等级，适合不同风险偏好的客户。
（多选题）
各级机构的业务部门获知重大授信风险事项后，应立即评估风险事项对中国银行授信可能产生的不利影响，向省行（）进行报送。
（单选题）
风险评级结果或等级依据授信客户的预测违约概率划分，评级结果共计13个等级。其中，（）级为违约评级。
