（多选题）
在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（）。
A事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B强调理财规划方案的整体性
C强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D总体把握方案执行进度效果
E从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
正确答案
答案解析
涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑：二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的：三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率。从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
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专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。
（多选题）
专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）
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在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下相应的原则，主要包括（）。
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理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
（单选题）
（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
（单选题）
（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
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为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。
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在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。
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理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
