（简答题）
什么是客户身份识别制度？
正确答案
客户身份识别制度，也称“了解你的客户”（know your customers，KYC）或者“客户尽职调查”（customer due diligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。它是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的第一道防线，没有有效的客户身份识别制度，发现和报告可疑交易无从谈起，保存客户身份资料和交易记录也失去了实际意义。
答案解析
略
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（简答题）
客户身份识别制度指的是什么？
（单选题）
最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？（）
（简答题）
客户身份识别制度中的受益人指的是什么？
（简答题）
金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？
（单选题）
根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（）。
（简答题）
《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
（判断题）
反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
（多选题）
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列有关客户身份识别中说法正确的有（）
（单选题）
根据客户身份识别制度，金融机构应在（）更新客户的身份信息资料。
