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(简答题)

操作风险管理方面对各相关部门有哪些职责要求?

正确答案

银行董事会有责任审批和定期检查全行的业务战略和重要政策;了解银行的主要风险,制定银行对主要风险所能接受的程度并确保高级管理层能按照每个步骤去鉴别,度量,监视,以及控制这些风险;审批银行的组织结构;并且确保高级管理层能监控内部控制系统的效率。董事会有最终责任确保银行已建立并且维持充足和有效的内部控制系统。
董事会要确保本银行的操作风险管理系统受到内审部门全面、有效的监督。内审部门必须拥有一支独立运作、训练有素、业务精良的内审队伍。内审部门不应直接负责操作风险的管理。
高级管理层的责任包括贯彻执行董事会审批的银行战略和政策;建立程序以鉴别,度量,监视和控制银行的风险;维持一个清晰的组织架构,以清晰地分配责任,职权和报告的关系;确保被赋予的责任能有效的实行;制定适当的内部控制政策;并监视内部控制系统是否能充分有效的发挥。
银行的操作风险管理系统必须明确界定操作风险管理功能。操作风险管理功能用于开发出识别、监测、控制/缓释操作风险的策略;制定全行的操作风险管理和控制政策和程序;设计并实施银行的操作风险评估方法;设计并实施操作风险报告系统。
业务部门应该在业务流程中对操作风险进行控制管理。

答案解析

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