（判断题）
个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
A对
B错
正确答案
答案解析
略
相似试题
（单选题）
（）要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
（单选题）
（）要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
（判断题）
知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。（）
（单选题）
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。
（单选题）
（）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
（单选题）
（）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
（单选题）
（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
（单选题）
（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
（判断题）
基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
