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(简答题)

《反洗钱法》规定人民银行有哪些反洗钱职责?其分支机构有哪些反洗钱职责?

正确答案

作为国务院的反洗钱行政主管部门,《反洗钱法》明确了中国人民银行在我国反洗钱领域的具体职责,包括:(1)组织、协调全国的反洗钱监督管理工作;(2)制定或者会同有关部门制定反洗钱规章制度;(3)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;(4)设立反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑交易的接收、分析;(5)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;(6)进行可疑交易的调查,以及在法定情形下行使对资金的临时冻结权;(7)行使行政处罚权;(8)会同国务院有关部门监督管理特定非金融机构的反洗钱工作。
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》的规定,中国人民银行分支机构按照中国人民银行的授权,履行下列职责:(1)监督、检查辖区金融机构履行反洗钱义务的情况;(2)接收辖区金融机构关于涉嫌洗钱犯罪的报告;(3)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;(4)省一级分支机构还可以进行可疑交易的调查;(5)市一级以上的分支机构还可以行使行政处罚权;(6)中国人民银行授权履行的其他反洗钱职责。

答案解析

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