(多选题)
根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划,内容包括()。
A理想退休后生活设计
B退休养老成本计算
C退休后的收入来源估计
D相应的储蓄、投资计划
E遗产分配
正确答案
答案解析
根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划,内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。
相似试题
(判断题)
在理财顾问服务中,商业银行向客户提供建议并管理和运用客户财务资源,所有收益或风险均由客户拥有或承担。()
(单选题)
()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
(单选题)
()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
(判断题)
基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理。
(单选题)
财务规划包括对客户的()进行合理合规的税务规划。
(判断题)
根据理财规划的需求,一般把客户信息主要分为:基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。
(判断题)
理财客户将资金投资于货币市场,既可以保障资金的流动性,又可以获得资金的时间价值。( )
(多选题)
分析客户财务现状,对客户家庭信息进行整理后,接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分。()
(判断题)
作为一名理财师,需要正确分析和评估客户的财务状况.并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力,为客户量身定制合理的综合理财方案。