（多选题）
《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率，可采用（）等与数据基础一致的技术估计平均违约概率。
A风险评估模型
B外部环境分析
C内部违约经验
D映射外部数据
E统计违约模型
正确答案
答案解析
《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率，可采用内部违约经验、映射外部数据和统计违约模型等与数据基础一致的技术估计平均违约概率，可选择一项主要技术，辅以其他技术作比较，并进行可能的调整，确保估值能准确反映违约概率。
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根据《巴塞尔新资本协议》的要求，商业银行的内部评级系统应当包括（）两个维度。
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《巴塞尔新资本协议》要求的客户评级必须具有（）的功能。
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根据我国监管机构和《巴塞尔新资本协议》的要求，商业银行可采用（）来计量市场风险资本。
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《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取（）计量信用风险。
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按照《巴塞尔新资本协议》的规定，下列各项应列入交易账户的有（）。
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在《巴塞尔新资本协议》中，（）被认为是促进金融体系安全和稳健的三大支柱。
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实施信用风险内部评级法初级法的银行必须自行估计的风险要素是（）。
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假设违约损失率（LGD）为14％，商业银行估计预期损失率最大值（BEEL）为10％，违约风险暴露（EAD）为20亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，风险加权资产（RWA）为（）亿元。
（多选题）
内部评级法的核心应用范围包括（）。
