A明确个人现在的财务状况
B了解个人的投资风险偏好
C设定理财目标
D制订并实施理财计划
（单选题）
理财顾问业务的第一步是（）
答案解析
保险规划的第一步是（）
（判断题）
储蓄是理财的第一步。
作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）
理财人员拉近与客户距离的第一武器是（）
（多选题）
按照理财需求的层次，个人理财可以进一步细分为（）
当客户对理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（）的原则回答客户的问题。
当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（）的原则回答客户的问题。
（简答题）
个人理财与公司理财有何区别？
