1.针对内控制度中反洗钱人员素质和岗位资格的检查。
2.检查中发现H银行的反洗钱人员素质不足，达不到反洗钱岗位资格要求，内控制度缺失，运作无效。主要表现在：
（1）人员更换频繁，而反洗钱领导小组组长和成员都没有更新，也没有召开过反洗钱领导小组会议，说明没有系统地开展反洗钱工作；
（2）处内负责全分行反洗钱工作的人员刚从学校毕业半年，工作经验不足，不能胜任反洗钱负责人工作；
（3）离职的会计处长与新任处长没有办理过任何有关反洗钱工作的交接，新处长与反洗钱联络人员对于行内反洗钱工作的一些基本流程和要求不了解，说明负责反洗钱的处长不符合反洗钱工作的“应知应会”要求。
3.针对上述问题，应要求（1）H银行更新反洗钱领导小组名单，定期或根据需要召开会议，切实发挥领导小组作用；（2）要求H银行任命的反洗钱牵头部门处长须掌握反洗钱必要知识，全面了解行内反洗钱工作的基本流程和要求；（3）对处内负责全分行反洗钱工作的人员提出岗位任职资格要求，至少应在不同业务部门工作一定年限，熟悉分行各类业务，并具备反洗钱有关知识。
（简答题）
H银行是一家股份制商业银行分行，反洗钱牵头部门设在会计结算处。某年人民银行某分行在对H银行进行反洗钱现场检查中发现，近几年该行由于经营业绩不佳，人员跳槽离职较多，两年内更换了两名行长，会计结算处也更换了四任部门经理，目前处内负责全分行反洗钱工作的人员刚从学校毕业半年。 查看该行的反洗钱工作记录，发现在第一任行长更换之后，该行的反洗钱领导小组组长和成员名单一直没有予以更新，也没有召开过反洗钱领导小组会议。离职的会计处长与新任处长没有办理过任何有关反洗钱工作的交接，新处长与反洗钱联络人员对于行内反洗钱工作的一些基本流程和要求都不了解。 回答问题： 1.上述现场检查是针对哪一项工作进行的检查？ 2.简述检查中存在哪些问题？ 3.针对上述问题，应要求H商业银行作何改进？
正确答案
答案解析
略
相似试题
（简答题）
人民银行沈阳分行将如何开展反洗钱工作？
（简答题）
根据省分行相关规定，银行反洗钱工作定期报告具体包括哪些内容？
（单选题）
人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
（单选题）
各分行应按照《华夏银行反洗钱信息报送实施细则》要求于每季后（）工作日上报反洗钱工作报告。
（单选题）
2005年11月，中国农业银行江门分行新昌支行因违反反洗钱规定，被处以罚款（）。
（单选题）
华夏银行各分行通过反洗钱监测分析系统上报总行，由总行汇总生成全行数据文件，以（）方式向中国反洗钱监测分析中心报送。
（单选题）
各分行应根据《华夏银行反洗钱信息报送实施细则》明确辖属机构信息报送时间、内容等各项要求，确保反洗钱信息报送及时、（）。
（单选题）
金融业反洗钱岗位准入培训考试按照中国人民银行规定的（），由总分行统一安排。
（单选题）
华夏银行总行（）作为总行指定机构，负责通过反洗钱系统汇总分行数据后以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额及可疑交易报告。
